Fidelity n’a toujours pas annoncé de date de lancement pour la plateforme de trading de crypto-monnaie qu’elle a dévoilée la semaine dernière, mais les investisseurs intéressés peuvent mettre leurs noms sur une liste maintenant pour un accès anticipé.

L’annonce de Fidelity arrive à un moment périlleux pour l’industrie de la cryptographie.

Brett Hondow/Dreamstime

Appelée Fidelity Crypto, la plate-forme offrira des échanges gratuits de Bitcoin et Ethereum, les deux crypto-monnaies les plus populaires, et un investissement minimum très modeste de 1 $.

Pour les conseillers financiers qui n’offrent pas de crypto aux clients, ils pourraient suggérer Fidelity comme moyen d’obtenir une exposition aux actifs numériques. Après tout, Fidelity est une grande entreprise de services financiers stable avec des décennies d’histoire.

Mais l’annonce arrive à un moment périlleux pour l’industrie de la cryptographie. De nombreuses pièces numériques ont chuté de valeur cette année. Par exemple, Bitcoin a perdu 62 % et Ether a chuté de 64 %.

Et l’implosion cette semaine de l’échange de crypto FTX a mis en évidence les risques de faire affaire avec des acteurs de crypto, même bien connus. On craint que les utilisateurs ne puissent pas retirer leur argent, et les investisseurs, y compris

Roche noire
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Sequoia Capital et Tiger Global pourraient voir leurs participations dans l’entreprise anéanties.

Mais Fidelity a été dans le industrie de la cryptographie depuis 2014 et ne montre aucun signe de ralentissement de ses efforts. Au cours des trois à six prochains mois, l’entreprise prévoit d’embaucher 100 employés pour sa division Digital Assets, portant le nombre d’employés à environ 500 personnes. Fondée en 2018, l’unité commerciale fournit des services de garde et de négociation pour les investissements cryptographiques.

Un e-mail envoyé par Fidelity pour promouvoir un accès anticipé à sa plate-forme de cryptage note que les partisans de Bitcoin pensent que le plafond strict du nombre de Bitcoin pouvant être extraits apporte « la stabilité des prix et peut aider à le protéger de l’inflation ». Le prix du bitcoin a été tout sauf stable, cependant, et sa performance cette année dans un contexte de hausse des prix à la consommation a remis en question l’idée qu’il s’agit d’une couverture contre l’inflation.

Quant à Ethereum, l’e-mail indique qu’il s’agit d’une plate-forme permettant aux créateurs « de créer des applications cryptographiques (communément appelées » dApps « ) en utilisant son code ».

Ironiquement, les bouleversements récents sur le marché de la cryptographie pourraient être positifs pour Fidelity Crypto. « En tant que conseiller auprès d’une clientèle plus jeune, environ 50 % [of my clients] détiennent actuellement de la crypto », a déclaré Kevin D. Lum, conseiller financier chez Foundry Financial. «Je leur conseille toujours de s’en tenir à des échanges réputés. Mais avec le désordre FTX, ce conseil devient encore plus important, et Fidelity est à peu près aussi réputé que possible.

Prudence requise. Être conservateur avec une allocation à la cryptographie est toujours important. Au contraire, un client n’a pas besoin de posséder beaucoup pour bénéficier des mouvements haussiers. « Je pense qu’un investissement dans les actifs numériques peut être la bonne décision pour certains clients si leur tolérance au risque est suffisamment élevée et que le pourcentage de leur allocation correspond à leurs objectifs à long terme », a déclaré Vaughn Kellerman, CFP chez HCM Wealth Advisors qui a une certification du Digital Asset Council of Financial Professionals axée sur la blockchain et les actifs numériques. « Cela étant dit, je ne recommande Bitcoin qu’à un client car je pense que tout le reste est tout simplement trop risqué sans plus de réglementation ou est une arnaque qui sera anéantie. »

La quatrième édition Étude sur les actifs numériques des investisseurs institutionnels de Fidelity Digital Assets montre un intérêt continu pour la crypto de la part des institutions, malgré les turbulences déchirantes. Environ 74% des personnes interrogées déclarent s’attendre à acheter des actifs numériques à l’avenir. Il y a également eu un intérêt croissant de la part des investisseurs fortunés.

Les efforts de Fidelity dans l’espace crypto, ainsi que d’autres grandes entreprises comme BlackRock et Schwab, contribueront à renforcer la crédibilité de la crypto. Cela devrait être un autre moteur de croissance à long terme. « Fidelity entrant sur le marché du courtage en crypto ne fera qu’améliorer l’accès à l’investissement dans la crypto-monnaie pour les gens du monde entier », a déclaré Blaine Thiederman, CFP et fondateur de Progress Wealth Management.

Tom Taulli est un écrivain indépendant, auteur et ancien courtier. Il est également l’auteur du livre, Le guide des finances personnelles pour les professionnels de la technologie.

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